前期项目融资到位之ใ后,正式进入开发阶段,这时候,开发商可以通过让建筑承包商垫资来完成项目开发,以此缓解自己的资金压力。许多房地产项ำ目,开发商只投入20่%-40%ื的资金,总承包单位、分包单位、钢๐材商、水泥商,工ื程建设的整个产业链承担了其余60่%-80%ื的开发成本。尽管有规定要求开发商自有资金必须ี达到3๑5%ื以上,但事实上,很多开发商都做不到。一些开发商甚至让建筑公司从打地基开始,一直垫资到预ไ售许可阶段。
前期项目融资到เ位之ใ后,正式进入开发阶段,这时候,开发商可以通过让建筑承包商垫资来完成项ำ目开发,以此缓解自己้的资金压力。许多房地产项目,开发商只投入20%ื-ๅ40่%的资金,总承包单位、分包单位、钢材商、水泥商,工程建设的整个产业链承担了其余60%-ๅ80่%的开发成本。尽管有规定要求开发商自有资金必须达到เ35๓%以上,但事实上,很多开发商都做不到เ。一些开发商甚至让建筑公司从打地基开始,一直垫资到预售许可阶段。
黄光裕还曾有意与贝尔斯登建立合资公司进军pe领ๆ域,当时拟定的投资金额为5亿美元,双方各出资5๓0่%。分工大致是由熟悉中ณ国市场的鹏润投资负责项目选择,贝尔斯登则利ำ用其融资结构设计、国际市场经验、管理团队等优势进行运作。黄光裕ษ称基金投资将面向那ว些已经成熟ງ、具有投资价值的零售企业和行业,如医药连锁、百货、电视购物等。与贝尔斯ั登的合作主ว要由á黄光裕的老婆杜鹃负责。2๐0่07年,美国爆发次贷危机,贝尔斯登便出现危机,此事不了了之。
黄光裕还曾有意与贝尔斯登建立合资公司进军pe领ๆ域,当时拟定的投资金额为ฦ5亿美元,双方各出资50่%ื。分工大致是由á熟悉中ณ国市场的鹏润投资负责项目选择,贝尔斯ั登则利ำ用其融资结构设计、国际市场经验、管理团队等优势进行运作。黄光裕称基金投资将面向那ว些已经成熟ງ、具有投资价值的零售企业和行业,如医药连锁、百货、电视购物等。与贝尔斯ั登的合作主要由黄光裕ษ的老婆杜鹃负责。2๐007年,美国爆发次贷危机,贝尔斯ั登便出现危机,此事不了了之ใ。
这件事情直到เ19๗9๗8年底,静安公司的实际大股东邓ฑ南威、梁湖南二人方แ才知晓,这两ä名加拿大籍华人屡屡上告未果。翌年,同样在北京中行内部人员协助下,黄俊钦等人将上述几笔贷款的借贷人变更为新恒基。大力给予方แ便的银行内部ຖ人士也是当时的中行北京分行行长牛忠光。
这件事情直到เ1998年底,静安公司的实际大股东邓ฑ南威、梁湖南二人方แ才知晓,这两ä名加拿大籍华人屡屡上告未果。翌年,同样在北京中行内部人员协助下,黄俊钦等人将上述几笔贷款的借贷人变更为新า恒基。大力给予方แ便的银行内部人士也是当时的中行北京分行行长牛忠光。
神秘女人微微一笑,&ุquot;๙这一看就是张玉栋做的局。"๙
神秘女人微微一笑,&ุquot;这一看就是张玉栋做的局。"
而同年1้0่月28๖日,全国人大常委免掉了黄松有的一切职务,中纪委将"๙对未成年少女特别有兴趣&ุquot;๙的高级&ุquot;性贪"黄松有给收押了。
而同年10月28๖日,全国人大常委免掉了黄松有的一切职务,中纪委将&ุquot;๙对未成年少女特别有兴趣"๙的高级"๙性贪"๙黄松有给收押了。
这与当年的&ุquot;德隆危机&ุquot;๙何其相似!那ว一切,对于今天的我来说仍然历历在目。
这与当年的"德隆危机&ุquot;何其相似!那一切,对于今天的我来说仍然历历在目。
操汕是生养故里,黄光裕ษ一定要回去看看。警车开道、车队绵延,一片喧嚣中,黄光裕ษ回到了故土。可是望着家乡熟悉的山水草木,他似乎没有太多的留แ恋,转了一会儿,便掉转车头离去了。
操汕是生养故里,黄光裕ษ一定要回去看看。警车开道、车队绵延,一片喧嚣中,黄光裕ษ回到了故土。可是望着家乡熟ງ悉的山水草木,他似乎没有太多的留恋,转了一会儿,便掉转车头离去了。
黄光裕与唐万新า的洗钱方式
古董
买卖寿险
交易海外
投资地下
钱庄各类
赌场证券่
洗钱
黄光裕ษ有有有有
唐万新有有
古董买卖的洗钱手法是:买40่只明代的花瓶,每个ฐ5๓000่美元,把这些藏品分别存放在12๐家拍卖行,最好分布在1้2个不同的城市,然后把它们都拿出来拍卖,卖给出价最高的人,或是派最亲近的人去拍卖行把它买回来。
交易时一般都是用支票付款,所以,当某"买家"拍下一只花瓶,给拍卖行5๓500่美元(拍卖价加上支付给拍卖行的10%的手续费)现金时,拍卖行会给&ุquot;๙买家"一张450่0美元(拍卖价减去向"๙买家"๙收取的10%的手续费)的支票。
这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销,而且,这个花瓶还可以再次拍卖。当然,做这档生意的前提是,你多少得有点没落贵族的做派。
寿险交易洗钱是保险洗钱最集中ณ的领ๆ域,尤其是在团体寿险中,通过长险短做(投保者一次缴清保费购买高额长期寿险,保险合同成立后不久ื即行退保,按保单现值拿回资金。保险公司视与退保人的协议,或将退保金注入退保人指定账户,或直接现金退保;若同时购买多份保单,则一次性可洗白大量黑钱)、趸交即领ๆ(一次性交清保费,马上就可以领ๆ到เ钱)、团险个做(投保者以单位团体名义用支票购买保单,将巨额资金暗自分散到员工ื名下,然后以"๙现金退保&ุquot;๙的方แ式洗钱。多数情况下,普通员工ื对单位集体购买的长险和团险并不知情,很多时候钱就直接进了"๙内部人&ุquot;๙或高管的腰包)等不正常的投保、退保方แ式,达到将集体、国家的公款转入单位&ุquot;小金库&ุquot;,化为个人私款或逃避纳税。
投保时的名目不外乎&ุquot;为ฦ职工ื谋福利ำ&ุquot;、"๙合理避税"。将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入,或直接发放须ี缴纳高额个ฐ人所得税的资金,通过为其职工投保寿险,然后退保取得退保金这种途径,化公为私或逃避纳税。
有的保险公司明知某些企业投保目的不纯,仍积极地促成这类保单,有些业务员甚至以此为ฦ诱饵,为业务对象出谋划策,主动提供洗钱方便。他们多拉了业务,多拿了费用,而"以业绩论英雄"๙的保险公司则在短期内完成了任务指标。
地下钱庄的洗钱手法:20่0่2年"๙汕头许鹏展地下钱庄案"至今令人记忆犹新า。许鹏展的主要&ุquot;๙资产"是许鹏展以汕头市金园区新า兴鸿展农副产品商行等20多个ฐ空壳公司名义在几个银行开设的20่多个账户。在一个设施ๅ再普通不过的写字间,许鹏展的日常业务为造假财务报表、虚报营业额和利润,却在没有任何营业活动和收入的情况下,不断ษ缴纳各种税收和保险。由于钱庄资金往来量巨เ大,许鹏展需要频๗繁地更换账户。每换几个ฐ新า账户,他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。
目前,广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体,采用在境内用人民币交割,境外用外汇交割的形式,不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借,组成一个ฐ相互勾联的体系。
用地下钱庄洗钱的"๙好处"๙有两ä个,一是成本非常低,以港币为ฦ例,假如银行的兑换牌价是1。08๖,地下钱庄的牌价基本上只有1้。10่;第二,黑钱到เ了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。
各类赌场的洗钱手法:厦门市原副市长蓝甫在"๙远华案"๙中落入法网。问起蓝ณ甫的不明财产和他在境外违纪参赌的情况,他大言不惭地称,几年之ใ内,他通过赌博赚到เ的钱多达65๓万美元33万元港币。蓝ณ甫的谎言被一些已经到เ案、曾经陪同他参赌的人戳穿,因为蓝ณ甫参赌每次几乎都铩羽而归。但是他拿着1้0่00่万的筹码进场,输掉10่0่万后离场,要求赌场把剩下的9๗0่0万打进他的账户。这就为将来可能的追查设置了障碍。人们注意到เ这些人在不停地输钱,但相对于标准洗钱模式中ณ的大量损耗,赌场洗钱风险常常被认为是可以接受的。
赌场是最传统的洗钱场所。早ຉ期黑手党的毒品买卖大都是现金交易,钱上通常沾有白粉,一旦被警察抓住就难以脱罪。黑手党成员便携带现金去赌场换成筹码,一旦ຆ输掉差不多3๑0่%的钱,就把剩ທ下的筹码换回现金,顺理成章地把赃钱变成"干净&ุquot;的收入。在世界ศ经济不景气的今天,来自亚洲的赌客是唯一呈增长趋势的客户群。与现实生活中的赌场相比,网上赌场已๐经成为洗钱天堂。赌博网站总部大多设在有&ุquot;逃税天堂&ุquot;๙之ใ称的加勒比地区,许多网站根本没有受到政府部ຖ门的监管,也不遵守国际赌场的游戏规则ท,它们甚至不会查问客户的身份资料。许多犯罪集团把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后,一般先象征性地赌上一两次,然后马上通知网站说&ุquot;我不想再玩了",要求网站把自己้户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。于是,一笔笔数额巨เ大的&ุquot;黑钱"便轻而易举ะ地"洗白&ุquot;๙了。初ม步估算,每年通过数百个ฐ赌博网站清洗的"๙黑钱&ุquot;๙数额大约在600่0่亿-15๓0่00่亿美元之间。
此外还有证券洗钱、海ร外投资洗钱等。